中等收入家庭综合理财方案设计

中等收入家庭综合理财方案设计(6500字)
摘 要
彭老板一家想通过投资来增加家庭的收益，因此我们通过对彭老板一家的风险承受能力的测评，根据他们自身的情况我们得出，彭老板一家风险承受力低，所以我们结合实际情况为他们制定了合适的投资方案，主要通过证券投资基金、银行理财等方式来获取收益，只要彭老板按照我们所制定的方案执行，5年后可达到他们的预期收益。
关键词：风险承受力；银行理财；预期收益

目录
第一章 课题背景资料    1
第二章 基金投资    5
2.1、基金投资分析    5
2.1.1客户基金投入情况    5
2.1.2、基金投资产品推荐    5
2.2、 基金投资组合预期收益    6
第三章 银行理财投资    7
3.1、银行理财产品的分类。    7
3.1.1、银行理财产品根据客户获取收益的方式不同可分为    7
3.1.2、银行理财产品按投资期限不同可分为：    7
3.1.3.银行理财产品按投资方向可分为：    7
3.1.4、按货币分类：    7
3.2、银行理财产品的特征以及选取的原则    7
3.3、根据案例中彭老板的家庭情况进行投资并计算收益    8
3.4、教育资金    8
3.4.1、托儿所教育    8
3.4.2、幼儿园教育    9
第四章 保险产品    10
4.1、如E家庭保险计划    10
4.2、女性关爱险    11
4.3、儿童综合医疗保险    11
4.4、国寿福盈今生个人养老保障管理产品开放式1号投资组合    12
总结    15
致谢    16
参考文献    17